La tolerancia al riesgo, es un factor importante dentro de un sistema de Trading.
Es habitual que se hable de “cuanto debes poner en riesgo en cada operación”, en función del tamaño de tu cuenta, el beneficio-riesgo de tu sistema, etc. Ya hemos hablado de ello en alguna ocasión, pero la tolerancia al riesgo, no tiene mucho que ver con el tamaño de la cuenta, si no con lo nerviosos que nos podemos poner, dependiendo del dinero que está en juego.
Probablemente, habrás podido comprobar que muchos traders profesionales suelen tomar beneficios parciales de sus operaciones.
Esta es una buena forma de restar presión a una operación, rebajar el riesgo y mejorar muchos sistemas, que tal vez, si no hubiera tomas parciales, serían mediocres.
Las tomas parciales, es una forma de rebajar el riesgo de la operación, y de relajar las tensiones que sufre el trader.
Pero no, no hablo de tomas parciales, que están genial, si no de cuanto estas dispuesto a perder en una operación, y que tus nervios no salten por los aires. Por que antes de tomar parcialmente beneficios, tu operación puede ir en contra ¿o no?
Si tienes una baja tolerancia al riesgo, y estas poniendo en una operación, más de lo que te gustaría perder, probablemente acabe mal…muy mal.
Imagina que perder 100$ te pone de muy mal humor, es algo que te revienta de tal manera, que te produce nauseas. Se te pone un nudo en el estomago, crees que te da dolor de cabeza y por momentos puedes llegar a perder los nervios. El riesgo excesivo, te está produciendo trastornos psicológicos y físicos.
Si…ya sabes a que me refiero, seguro que lo has vivido antes.
Volvemos a la operación, resulta que el stop “lógico” está a otros 100$ de distancia, y es probable que la operación, antes de moverse a terreno positivo, pueda ponerse negativa otros 50$ más.
¿Que harías?
Seguramente, una persona que ha sobrepasado su tolerancia al riesgo, estaría pensando en cerrar la operación, si no lo ha hecho ¡¡YA!!
Poco después el precio empieza a ir a su favor, y habría sido un trade para salvar el día, o la semana.
¿Que ha pasado?
Sencillamente, ha tomado más riesgo del que físicamente puede soportar.
Tolerancia al riesgo, sin porcentajes
Los porcentajes son una mierda, cuando hablamos de cuentas grandes. Puede servir como aproximación al máximo que podemos arriesgar, pero no son reales.
Imagina que tienes una cuenta de 100.000$, es genial, puedes poner un 1% de tu cuenta en una operación, y jugarte 1.000$, pero si no puedes aguantarlo, ¿para qué?
Llegado un punto, los porcentajes no tienen nada que ver, y lo que importa es tu capacidad para aguantar el dolor.
Sabemos que el dolor no es igual, según que personas. Tal vez algunos sean capaces de recibir un puñetazo en el estómago, y no decir ni una palabra, mientras que otros, se estarán retorciendo durante horas.
Se que el riesgo y las necesidades deben ir de la mano, pero no por delante o por detrás.
Cuando estás necesitado de resultados, el riesgo debe acompañar. Tal vez necesites ganar 4.000$ al mes con una cuenta de 2.000$, ¿Se puede? Si, y puede que algunos traders lo hagan de forma habitual, y no tengan ningún problema.
Otros, con una cuenta de 10.000, se conformarían con sacar 1.000$ al mes, incluso ese y no otro, debe ser su propósito.
Al igual que ocurre con los sistemas de Trading, que deben ser adaptados a la personalidad del trader, el riesgo también tiene que ver y mucho, con la capacidad de aguante.
El ratio beneficio-riesgo, se suele utilizar para evaluar un sistema de Trading, y decidir el tamaño de una posición. En ocasiones, un sistema con un ratio beneficio-riesgo 1:1, es mucho mejor que un sistema que me ofrezca ratios beneficio-riesgo 1:5, sobre todo si el primero acierta el 90% de las ocasiones, y el otro sólo acierta un 30%.
Lo mismo ocurre con el capital en riesgo en cada operación. La gestión del capital, puede decir lo que quiera, que puedo o debo, poner en riesgo el 1% o el 10% de mi cuenta, lo importante es como me siento yo, cuando me pongo delante de la pantalla, como mi dinero real, saltando de tick en tick.
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