Swissquote es un Broker un poco alejado de lo que habitualmente suelo analizar, ya que estamos hablando de un Broker que ofrece acceso a diferentes activos y derivados financieros, no sólo Cfds.
Permite operar con Warrants, Opciones, Futuros, Acciones (reales, no Cfds), Forex, Commodities, Criptomonedas…un buen abanico de posibilidades, aunque el propio Broker se define como un proveedor de Forex. O sea que, el Forex es su punto fuerte dentro del Trading.
Comentar que se trata de un Broker STP sin mesa de negociación, lo que supone en la práctica que nuestras órdenes acaban en el mercado.
Regulación de Swissquote
Secciones de interés
En este punto, creo que habría que aclarar un poco la estructura corporativa, por que Swissquote como tal, puede ser cualquiera de las empresas que conforman el grupo.
Swissquote Group Holding Ltd, es una empresa Suiza, que está regulada por las autoridades financieras de su país (FINMA, Autoridad de Supervisión de los Mercados Financieros de Suiza). Además, es una empresa que cotiza en Bolsa, en concreto en el SIX Swiss Exchange, bajo el símbolo: SQN.
Esta empresa, es además propietaria de una empresa denominada Swissquote (Malta) Ltd, dedicada a la prestación de servicios financieros, y de Swissquote Bank Ltd, con sede en Suiza.
Es el Banco, Swissquote Bank Ltd, el propietario de Swissquote Ltd (Reino Unido), Swissquote MEA Ltd (Emiratos Árabes Unidos) y Swissquote Asia Ltd (Hong Kong).
Son estas tres últimas entidades, las que prestan los servicios de Broker, cada una en una parte del mundo.
Si decidimos abrir una cuenta con Swissquote Ltd, lo haremos a través de la empresa radicada en el Reino Unido…y por tanto, dentro de la zona euro (de momento) y bajo la supervisión de la FCA (Financial Conduct Authority), del Reino Unido. Uno de los reguladores con fama de ser los más exigentes del mundo.
Creo que merecía la pena hacer esta exposición, porque puede parecer que estamos abriendo cuenta con un Broker suizo, cuando en realidad lo estamos haciendo con un Broker británico, que bajo mi punto de vista, es mucho mejor…ya que de momento, es un Broker de la zona euro, sometido a unos controles exhaustivos.
Plataformas de Forex Swissquote
Swissquote para su faceta de Broker de Forex, nos propone tres plataformas diferentes, para que nosotros como inversores, decidamos cual es la que mejor se adapta a nuestras necesidades o gustos.
Las dos primeras, Metatrader 4 y Metratrader 5, son las famosas y conocidas plataformas de MetaQuotes Software Corp.
Metatrader 4
Esta es la plataforma del Trading en Forex, más conocida y utilizada por los traders de todo el mundo.
La razón es obvia, es muy flexible, personalizable en gran parte y además es muy ágil, permitiendo la operativa desde el gráfico, así como otras funcionalidades muy valoradas por los traders: indicadores personalizados, estrategias de Trading automáticas, acceso a noticias del mercado y últimamente, acceso a Copy Trading.
Si es la primera vez que empiezas a operar en Forex, la Metatrader 4 puede intimidar un poco. No es precisamente “intuitiva”, está pensada para traders exigentes, pero una vez que aprendes a utilizar todas sus funcionalidades, no querrás cambiar de plataforma…aunque nos van a obligar.
No me gustaría terminar sin aclarar que Metatrader 4 ya no recibe actualizaciones. Metatrader 5, nació para sustituir esta plataforma, y poco a poco, la intención de los desarrolladores es que acabe consiguiéndolo.
Metatrader 5
Las funcionalidades que tiene Metatrader 5, son bastante parecidas a su antecesora. Sin embargo, el lenguaje de programación es diferente (MTQ5).
Si hubiera sido el mismo, el cambio habría sido menos traumático y posiblemente ya se hubiera llevado a cabo. Con esto quiero decir que, los indicadores y los sistemas automáticos creados para Metatrader 4, no valen para esta plataforma.
La gran novedad de Metatrader 5, es que permite acceso a un número mayor de mercados, es mucho más ágil y rápida. Todo son mejoras para el trader, aunque siempre cuesta trabajo cambiar tu espacio de trabajo.
Las dos plataformas están disponibles para su operativa a través de teléfono móvil, además de que el Broker ofrece la oportunidad de añadirle plugins, como Autochartlist, una herramienta muy útil para la detección de patrones de precios.
Advanced Trader
Advanced Trader es una plataforma de Trading para Forex desarrollada por Swissquote. Es una plataforma que puede ser online o para escritorio. En la versión online, no necesitamos descargar ningún tipo de software, lo que nos permite operar desde cualquier dispositivo con acceso a la red, ya sea de sobremesa o móvil.
Dependiendo del dispositivo desde el que queramos acceder a la plataforma, está disponible entres versiones diferentes.
Advanced Trader Desktop
Si vamos a operar siempre desde un mismo dispositivo en casa o en la oficina, no tiene mucho sentido tener una plataforma online, que habitualmente están mas limitadas en sus funcionalidades.
Para este caso, esta Advanced Trader Desktop, una plataforma de escritorio para instalar en nuestro ordenador, que nos permite realizar todo tipo de estudios técnicos, gracias a la amplia variedad de indicadores técnicos disponibles.
Permite la operativa directa sobre el gráfico, así como utilizar diversas órdenes complejas de Trading.
Es una plataforma totalmente personalizable, para que se adapte a nuestra forma de entender el Trading.
Advanced Trader Web
Es muy similar a la plataforma anterior, aunque algo más ligera, para que se pueda operar a través de la web, sin necesidad de descargar ningún tipo de programa.
Nos permite una libertad total, podemos operar desde cualquier dispositivo de sobremesa, con acceso a Internet.
Ya no es necesario estar en casa para operar, podemos acceder desde la oficina o el portátil, operar en el salón o la piscina…donde nos plazca.
Advanced Trader para móvil
A través de las app´s Advanced Trader, disponibles para dispositivos iOS y Android, que podemos encontrar en Google Play o Apple Store, tendremos acceso a los mercados financieros desde nuestro móvil o Tablet.
Podemos ver gráficos en tiempo real, igual que en la plataforma de sobremesa, lanzar todo tipo de órdenes complejas de Trading. Operar desde cualquier sitio, ya no es un problema.
Plataformas de inversión Swissquote
Como he comentado al principio, Swissquote ofrece la posibilidad de operar con diferentes productos financieros, tanto de contado (acciones), como derivados financieros: Cfds, Opciones, Futuros…
En este sentido, tiene clientes de todo tipo, con mas y con menos experiencia. Los más experimentados (se supone) van a utilizar derivados financieros, mientras que aquellos que comienzan se definirán por los activos de contado.
Es habitual que los Brokers posean varias plataformas, sobre todo cuando se mezclan derivados y contado.
Swissquote nos propone las siguientes plataformas de Trading para operar:
eTrading
Aunque es la plataforma más básica del Broker, enfocada mayormente al operador de acciones, es una plataforma moderna, ágil y configurable.
Es un poco, como la mayoría de las plataformas de inversión de los Brokers de acciones, aunque también permite acceso a otros activos financieros, como Etfs, Fondos de Inversión, Bonos, etc.
Posee algunos de los derivados más utilizados por los inversores, como son las opciones financieras (que no binarias).
Es configurable, para crear un espacio de trabajo personal, teniendo a la vista las acciones favoritas o en seguimiento.
Swiss DOTS
Swiss DOTS es una plataforma específica para derivados financieros, no Forex.
Con ella el trader más especializado, dispone de más de 90.000 productos sobre los que especular, utilizando como derivados financieros: Warrants, Opciones, Mini futuros y algunos derivados más de los Warrants.
Los emisores de los Warrants, son entidades de prestigio, como UBS, Goldman Sachs o Deutsche Bank.
Productos de Trading que podemos operar con Swissquote
Ya hemos visto que el Broker Swissquote.com nos permite operar con diferentes productos financieros, ya sean acciones, futuros, warrants, opciones, etc.
Me voy a centrar en los mercados en los que podemos operar a través de Cfds, el derivado financiero que solemos utilizar los traders activos.
En este sentido Swissquote permite operar en:
Forex
Swissquote ofrece acceso a 70 pares de divisas diferentes, para operar largo o corto, durante los 5 días de la semana y las 24 horas del día, que esta abierto el mercado de Forex.
Entre los pares de divisas principales, podemos tomar partido sobre el EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD y el USD/CHF.
El Broker da acceso también a pares de divisas de países emergentes, las llamada divisas exóticas. Entre los pares más atractivos, están: USD/CNH, USD/MXN, USD/RUB y USD/ZAR.
La mayoría de estos pares, suele estar vinculado a su evolución frente al dólar, la divisa más fuerte del mundo.
Índices bursátiles
La operativa con índices no es diferente, ni más arriesgada que el Forex. El trading sobre índices financieros, exige un buen conocimiento sobre la evolución de las bolsas de todo el mundo, aunque los Traders se suelen quedar con dos o tres índices, el SP 500, el DAX…y poco más.
Sin embargo, si tienes un buen conocimiento sobre la bolsa, con los índices puedes generar un buen número de estrategias de Trading, que pueden ser tan rentables o más, que la operativa en Forex…posiblemente con menor volatilidad y menor riesgo.
Metales preciosos
¿La economía se deteriora, Trump declara la guerra comercial a China? Posiblemente los metales preciosos tengan un movimiento explosivo.
El Broker permite operar con el Oro, la Plata y el Paladio. Algunos de estos metales, se pueden referenciar a la evolución de diferentes divisas, como por ejemplo el oro, frente al dólar australiano.
Todos sabemos que algunas divisas tienen movimientos muy correlacionados, frente a algunas materias primas, que podemos operar a través de los Cfds de Swissquote.
Materias primas
Las materias primas disponibles para operar son las relacionadas con la energía: Petróleo, Gasolina y el Gas, así como el Cobre.
Con una economía en plena expansión, con tensiones en los países productores, el Petróleo ya está en el entorno de los 70$, y puede que siga subiendo.
La operativa con Cfds sobre materias primas, es muy rentable, siempre que operemos de forma correcta.
Bonos
Los bonos es otro mercado interesante, y que además, no suele estar disponible en muchos Brokers de Forex.
Con los Bonos podemos especular sobre los tipos de interés, y sobre la evolución de la economía mundial.
Tipos de cuentas disponibles
Swissquote ofrece dos tipos de cuentas, real y prácticas. Esto es como decir que sólo ofrece una cuenta, pero es que es así.
No hace distinciones entre diferentes clientes, todos son exactamente iguales, independientemente del tamaño de la cuenta.
Si quieres operar con Swissquote, todo el mundo tendrá que acceder a su cuenta de usuario, de la misma manera.
Cuenta real Swissquote
Una de las ventajas de abrir una cuenta de Trading con Swissquote, es que el Broker no te exige depósito mínimo.
Puedes depositar la cantidad que quieras, incluso podrías abrir una cuenta sin ningún tipo de depósito, y posteriormente capitalizar la cuenta cuando desearas.
La cuenta puede ser individual o corporativa. Este tipo de cuentas son muy útiles para las empresas, y para aquellos traders que constituyen sociedad para operar.
Ten en cuenta, que si eres muy bueno, llega un momento que es mejor ser empresa, sobre todo a la hora de pasar por el fisco y pagar por los beneficios generados por el Trading.
Cuenta demo
Swissquote ofrece una cuenta demo libre de riesgos, para empezar a operar y conocer al Broker, la plataforma y por supuesto, para aprender a operar.
La plataforma viene cargada con hasta 100.000€ virtuales, con los que empezar a realizar operaciones, trazar estrategias y aprender.
Una de las ventajas de la cuenta Demo del Broker Swissquote, es que no tiene periodo de espiración…salvo que no operemos con ella.
Métodos de pago y retiro
El Broker nos permite realizar ingresos y retiradas de dinero a través de transferencia, o también a través de tarjetas de crédito Visa o MasterCard.
No cuenta como otros Brokers con monederos electrónicos.
Ten en cuenta que estamos ante un Broker financiero muy importante, y para ellos trabajar con PayPal o Skrill no les resulta demasiado serio.
Ten en cuenta que el movimiento de dinero, puede estar sujeto a comisiones.
Opiniones reales
Después de analizar Swissquote en profundidad, he de decir que el Broker me parece muy confiable.
Sin embargo hay aspectos mejorables. Me parece que las comisiones que aplica podrían ser mas bajas, incluso dar la oportunidad de hacer ingresos a través de otros métodos de pago.
Valoro profundamente que el Broker ofrezca acceso a una gran variedad de herramientas de Trading. Aunque si tuviera que comprar acciones físicas, no lo haría a través de Swissquote, he visto sus tarifas y son caras, incluso para un inversor de largo plazo…por no hablar de que tienen mantenimiento por cuenta.
En definitiva, creo que en fiabilidad podríamos ponerle un 12 sobre 10, pero no es barato. ¿Qué te parece este Broker?
