¿No tienes un plan de Trading? Siento decirte esto, pero deberías dejar de operar. Especular en los mercados financieros sin un plan de acción trazado de antemano, es la forma más sencilla de acabar con tu cuenta de Trading, y la única forma de perdurar en este negocio es proteger nuestro capital.
Seguro que has leído en muchos sitios que un gran porcentaje de traders pierde dinero en los mercados, que sólo un 5% o un 10%, gana de forma recurrente. ¿Sabes que diferencia a los ganadores de los perdedores?
Es muy sencillo, los ganadores tienen un plan establecido, y manejan su Trading como un negocio. Esa es la gran diferencia, si tu tienes claro cuales son tus metas y como las vas a conseguir, estarás en el camino de conseguirlas. Por eso, es importante tener un plan de Trading, además es primordial tenerlo por escrito, saber exactamente que es lo que tienes que hacer en cada momento hasta que una operación está cerrada, incluso después de cerrada, para aprender que es lo que tienes que hacer para mejorar tu Trading.
Es posible que pienses que no necesitas escribir tu sistema, que no es necesario poner por escrito cuales son tus normas para entrar o salir de una posición, el tamaño de tus posiciones, los motivos para entrar, salir, ganancias, pérdidas, pares a operar, etc. Seguro que si estimas que no es necesario, es porque te sientes infantil haciéndolo, pero te aseguro que no se te queda más cara de tonto cuando ves que las pérdidas se van acumulando en tu cuenta, y que esta disminuye de forma alarmante.
El que te resulte infantil o irrelevante, no va a cambiar el hecho de que funcione. Los traders profesionales, los traders serios, tienen su Plan de Trading por escrito, no lo olvides.
Cuestiones previas antes de empezar con tu Plan de Trading
Secciones de interés
Nuestro plan o hoja de ruta, tiene que adaptarse a nosotros como un guante. El plan tiene que contemplar los aspectos que condicionen nuestra forma de operar, y creo que unas preguntas básicas que te tienes que hacer antes de empezar serían estas:
1. ¿Porque voy a empezar con el Trading en Forex? No quiero que te preguntes por el motivo de elegir este mercado. La pregunta va enfocada a que decidas cual es tu motivación para hacer trading, ¿que es lo que esperas de esta actividad?.
Hay muchos traders que empiezan en el Trading por aburrimiento. Si buscas un entretenimiento, te aconsejo alguna actividad mucho más barata.
¿Quieres vivir del Trading? ¿Pretendes generar ingresos complementarios a tu salario? ¿Cual es tu motivación? En función de tu motivación, tu plan tendrá una orientación u otra.
2. ¿Cuanto tiempo dispongo para el Trading? Esto enlaza con la pregunta anterior. Si el Trading no es mi actividad principal, el tiempo que dispongo para operar será menor, por tanto sería un poco absurdo plantearme un sistema que me exija estar delante de la pantalla, sencillamente no será posible.
3. ¿Que capital tengo disponible para operar? Por muy duro que nos suponga, el dinero disponible para operar, sin duda influye en nuestro sistema.
4. ¿Que conocimientos tengo? Esta pregunta tal vez debería ir en primera posición. Si no tienes conocimientos de como funciona el mercado, si no tienes conocimientos técnicos, lo primero que deberías hacer es conseguirlos. Es estúpido empezar a operar Forex, sin conocer como se mueve el mercado de divisas.
Gestión de capital, el riesgo
En este artículo (leer aquí), te pude dar unas primeras pautas sobre la gestión del capital y los tipos de gestión de capital que podemos utilizar en el Trading en Forex.
Creo que hay que planterse el riesgo que asumimos, en función de la recompensa que vamos a obtener. Es absurdo meterse en una operación de Trading (y así me lo reconocerás) en la que tenemos más que perder, que ganar.
Estos son los famosos ratios de relación riesgo/beneficio. Muchos traders no se plantean entradas de 1/1, o sea que haya lo mismo que perder que de ganar. Pero en realidad no tiene por que ser así.
Si nuestro sistema de Trading, después de hacer nuestras pruebas, arroja un porcentaje de aciertos de un 90%, una relación de riesgo 1/1, será más que aceptable, pero si nuestro sistema de Trading arroja un 50% de operaciones ganadoras y perdedoras, no nos deberíamos plantear entradas que no tengan como mínimo una relación beneficio/riesgo de 1/3.
Otra cuestión es ¿Cuanto arriesgamos en cada operación? Otra forma de enfoque que puede ser acertada o equivocada es arriesgar un porcentaje de nuestra cuenta, por ejemplo un 1%, un 2 o…..como punto de partida está bien, pero imagina (imaginación, imaginación…) que nuestra cuenta es de 1.000.000 de euros ¿Arriesgar un 1% en una operación? Yo no lo haría.
Los traders profesionales, arriesgan en función de la eficacia de su patrón de trading. Si el patrón es bueno y en el pasado se ha demostrado muy fiable, arriesgan más, si el patrón puede o no funcionar, arriesgan menos.
El sistema de Trading, definiendo las operaciones
Para mi el sistema es “cuando entrar” y “cuando salir” de una posición. Es importante centrarse en el momento de la entrada, este punto nos pondrá por delante del mercado, pero no es menos importante “cuando salir”. Los traders que comienzan se plantean muy pocas veces donde van a tomar beneficios, y los beneficios son los que te van a permitir ser un trader consistente, no las buenas entradas, las buenas salidas son las que cuentan.
Las reglas deben ser sencillas de seguir, cuanto más simples, más sencillo será encontrar y definir con claridad cual es una señal y cual no.
La disciplina, el aspecto psicológico del Trading, el Psicotrading
El plan de Trading, no tiene otra función que controlar todas y cada una de las fases de nuestro desempeño en el mercado. Lo único incontrolable es nuestro comportamiento, por eso, si somos capaces de ser disciplinados aunque tengamos un sistema de Trading mediocre, seremos capaces de obtener mejores resultados que el 90% de los traders.
La avaricia, el miedo, la desidia, la desesperación, la soledad….es estrés, tenemos un montón de sentimientos que controlar, y la única forma de hacerlos es mantenernos disciplinados.
Cada uno de los sentimientos que nos asaltan, tienen una repercusión directa sobre nuestra forma de operar.
Quizás los peores sentimientos son la impaciencia y el miedo. A veces nos desesperamos por que no encontramos el setup que nos marca nuestro sistema, y la impaciencia provoca que entremos antes de tiempo, o después de que la entrada ideal se haya pasado, evidentemente estamos asumiendo más riesgo, o directamente estamos ante un desastre potencial.
Parte de esa impaciencia, contiene miedo. Miedo a muchas cosas, a perder, a no hacer las operaciones que necesitamos para llegar a nuestro objetivo, y en ocasiones también tenemos miedo a ganar…te puede parecer extraño, pero el miedo a ganar existe, pero eso da para otro artículo completo.
Gestión del trader
Hay muchos planes de Trading que olvidan lo principal, el trader. Nosotros somos el engranaje que va a mover todo el negocio. Vamos a tomar las decisiones de entrar, salir, el tamaño de la posición, el par a operar, etc.
Si somos la pieza más importante ¿No tendremos que tener una gestión del trader?
Por gestión del trader, estoy indicando una evaluación personal y física del momento de ponernos a operar.
Si has pasado una mala noche, porque te duelen las muelas, estás resfriado, tu vecino no paraba de dar la lata, etc. Lo más probable es que cuando te pongas delante de la pantalla no estés al 100×100, y eso es muy importante cuando se hace day-trading.
Para los que no hacen day-trading, también es importante el momento personal que atraviesan, su relación de pareja, sus hijos, el trabajo (si no se dedican totalmente al Trading), todo influye en tu toma de decisiones, si no estás bien lo mejor es no operar, seguramente ahorres dinero.
Las listas de comprobación
Por último, todo el plan de Trading debe pasar un Check-list antes de empezar. Este chequeo podría incluir, una reflexión sobre nuestro momento personal, un chequeo a nuestro ordenador y a la red, que todo funcione correctamente, que tenemos a mano nuestro plan de Trading, la temperatura de la habitación, etc. Todo lo que necesitas para operar correctamente y con confianza. Incluso Paul King, prepara un plan de acción en el caso de que algunas de las piezas del sistema falle, como por ejemplo que se caiga la red, la plataforma del broker no funcione, el ordenador se pueda estropear en medio de una sesión, etc.
Retroalimentación de nuestro Plan de Trading
Un buen plan de Trading debería incluir un plan de aprendizaje. Una vez que salimos de una operación, deberíamos tener anotadas un montón de variables: precio de entrada, precio de salida, el setup que nos ha inducido a entrar, los motivos para salir, y…un pantallazo de cada momento.
Todo esto es una información genial para aprender. Si hemos cometido errores, podremos apreciar donde se han producido, si las operaciones terminan en positivo, aprender porque somos tan buenos, para seguir así y no desviarnos del camino.
Toda esta información debe ser revisada de forma periódica y además, debemos establecer controles a nuestro negocio, para evaluar su salud y su evolución.
¿Que…? ¿Ya tienes tu plan de Trading?
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