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FCA Financial Conduct Authority UK

fca financial conduct authority

¿Que es la FCA?

FCA es el acrónimo de Financial Conduct Authority. La FCA es el organismo que regula las empresas que prestan servicios financieros en el Reino Unido (UK). Es el organismo que heredó las competencias de su antecesor, la FSA (Financial Services Authority).
La FCA empezó a funcionar el día 1 de abril del 2013, después de que se modificara la Ley de Servicios Financieros.
Esta ley se modificó, para contener los riesgos del sistema financiero de una forma mucho más efectiva, después de la crisis financiera del 2008-2009.

Peculiaridad de la FCA

En muchos países europeos y del mundo, el organismo encargado de supervisar el sistema financiero, suele depender directamente del Estado, como ocurre con la CNMV (Comisión Nacional del Mercdo de Valores) que depende de la Secretaría de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, del Ministerio de Economía y Competitividad.
En el caso de la FCA, la relación con el estado es un poco peculiar, ya que se financia a través de las cuotas de los socios y es totalmente independiente del gobierno del Reino Unido, aunque es responsable ante el Tesoro, que a su vez es responsable del sistema financiero del Reino Unido.fca financial conduct authority

¿Cual es la misión de la FCA?

La FCA tiene tres objetivos principales:
1. Proteger a los consumidores e inversores
2. Mejorar la integridad del sistema financiero del Reino Unido
3. Ayudar a mantener la competitividad de los mercados, y promover que la competencia se efectiva, en favor de los intereses de los consumidores.
Podríamos decir que la FCA, supervisa el sistema financiero para proteger y mejorar el sistema, además de mantener la confianza del consumidor en el sistema, evitando que se cometan delitos financieros y evitando que las entidades financieras, realicen pactos que vayan en contra del consumidor.

La importancia de estar regulado por la FCA para un Broker

Tal vez te hayas fijado que hay muchos Brokers de Forex, que a pesar de tener sus oficinas principales en Chipre y estar regulados por la CySec, además tienen la regulación y supervisión de la FCA.
Llevar la regulación de la FCA, es un signo de garantía. Todo el mundo reconoce la independencia de la FCA y lo duros que son a la hora de aplicar la normativa.
Entre sus funciones, está la de prohibir productos o servicios financieros durante un periodo de hasta un año, mientras que valora una prohibición permanente.
Si estás bajo la supervisión de la FCA, tienes que cumplir su normativa, para seguir disfrutando de las ventajas de ser un Broker regulado FCA.
Para cumplir con las garantías que exige la Financial Conduct Authority, un Broker debe superar las siguientes pruebas:
1. Situación financiera de la empresa. Una de las razones por las que la FCA no depende directamente del Estado, es mantener a salvo al Banco de Inglaterra.
Las exigencias de capital por parte de la FCA, son bastante altas, para asegurarse que no hay problemas de insolvencia.
Los Brokers que tienen regulación FCA, se someten a controles periódicos, para demostrar que su solvencia no está en riesgo.
2. Protección al inversor. Los controles en este sentido son muy exigentes. Se busca que el cliente no se encuentre nunca en una situación de indefensión.
Se controla la publicidad, se controla que cumpla la normativa MiFID, que se resuelven de forma diligente todas las quejas, y que en ningún momento se está cometiendo fraude.
3. Auditorias. Todos los Brokers con regulación FCA, tienen que mantener un registro fidedigno de las transacciones realizadas y de las cuentas de sus clientes.
Pueden ser sometidos a controles en cualquier momento.
Tienen que tener una empresa independiente, que realice de forma anual una auditoría externa, para comprobar que cumple con todas las normas de la FCA.

Reclamar ante la FCA

Aunque los controles que exige la FCA son bastante exhaustivos, no quiere decir que no puedas tener problemas con un Broker, y necesites realizar una reclamación.
Lo primero que debes saber, es que para reclamar ante la FCA, el Broker tiene que estar regulado por este organismo.
Si un Broker no está regulado por la FCA, sólo podríamos presentar una “queja” ante la FCA, si somos residentes en el Reino Unido.
El proceso completo para reclamar a la FCA, lo tienes completo en este artículo. Sólo decir, que puede ser un proceso largo y complejo, pero que si tenemos problemas con alguna entidad financiera, tenemos que luchar por lo que consideramos nuestro.
Brokers regulados por la FCA: AQUÍ.
Página web del regulador Británico: AQUÍ.

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