Todos los traders profesionales, coinciden en que una buena gestión monetaria en forex, o en cualquier mercado en el que operemos, es fundamental para tener éxito en el largo plazo.
Todos podemos tener una operación ganadora, incluso varias operaciones ganadoras seguidas, pero al igual que podemos estar en el lado correcto del mercado, podemos estar en el lado equivocado, y lo importante es salir lo antes posible.
Una gestión adecuada de nuestro patrimonio, hará que nuestra cuenta de Trading crezca a lo largo del tiempo, minimizando las pérdidas y haciendo crecer la cuenta cuando estamos en el lado correcto del mercado.
Puedes pensar que para que quieres una gestión monetaria, para salir de una posición perdedora sólo necesitas un stop loss, y estoy completamente de acuerdo contigo, pero…¿Donde poner ese stop? Y más importante ¿Cuanto dinero vas a perder con ese stop loss?
Los stops loss son la mejor, de las peores herramientas que tiene un trader a su disposición. ¿Que quiere decir esto?, pues que los stops loss, no son precisamente ideales, sencillamente por que es muy difícil saber donde colocarlos, pero indudablemente nos va a proteger de incurrir en pérdidas más allá de lo que sería conveniente.
La gestión monetaria, el manejo de nuestro dinero en el Trading, tiene que cumplir varios objetivos:
1. Decirnos de que tamaño va a ser la nueva posición que iniciemos y…
2. Saber cuanto dinero estamos dispuestos a perder, para comprobar que estamos en el lado correcto del mercado.
Teniendo en cuenta lo anterior, podríamos decir que la gestión monetaria, la gestión del capital que tenemos en nuestra cuenta de Trading, es una serie de operaciones matemáticas que nos indicará cuanto dinero vamos a arriesgar en una operación, en función del tamaño de nuestra cuenta de Trading.
Estrategias de gestión monetaria
Todas las estrategias de gestión monetaria, se pueden encuadrar dentro de dos grandes grupos:
Estrategias de gestión monetaria estilo martingala
Las estrategias para manejar el capital de Trading basadas en estilo martingala, son las que suben el capital arriesgado en cada trade, cuando la anterior operación se ha cerrado con pérdidas.
Tal vez recuerdes, o hayas oído hablar de la estrategia para ganar a la ruleta rusa, apostando al rojo o negro. Apuestas a uno de los colores un dólar o un euro, si pierdes apuestas dos, si vuelves a perder, vuelves a doblar la apuesta, así hasta que ganes una de las apuestas. En la primera operación ganadora, recuperarás todo lo perdido y obtendrás ganancias.
No hace falta ser muy listo, para saber por donde hace aguas la estrategia. Si tuvieras la mala suerte de tener una racha excesivamente larga de pérdidas, es posible que acabaras con tu capital antes de obtener una operación ganadora, podríamos afirmar sin ninguna duda, que para tener éxito con esta estrategia necesitamos un capital ilimitado.
Estrategias de gestión monetaria “anti” martingala
Las estrategias anti martingala, están diseñadas para proteger el capital de la cuenta de Trading a largo plazo, reduciendo las posiciones a medida que entramos en pérdidas, pero aumentando el tamaño de la operación a medida que vamos ganando.
Imagina que tenemos una cuenta de 1.000 dólares, en las que vamos a arriesgar un 10% por operación (es un ejemplo). La primera operación la cerramos en pérdidas, por tanto ahora nos quedan 900 dólares.
Siguiendo esta estrategia de gestión monetaria, anti martingala, en la siguiente operación volveríamos a poner en juego un 10% de nuestra cuenta, pero en este caso, sobre el capital restante, los 900 dólares, por tanto el riesgo ahora es de 90 dólares y no 100.
Si entramos en una racha de pérdidas seguidas, a medida que vayamos perdiendo, el tamaño de nuestras operaciones irá descendiendo, para reducir la velocidad de nuestras pérdidas.
Cuando utilizamos una estrategia antimartingala para gestionar una cuenta de Trading, debemos asumir que el apalancamiento asimétrico tiene un efecto pernicioso, ya que a medida que entremos en pérdidas y reduzcamos el tamaño de nuestras posiciones, nos será mucho más complicado volver al capital inicial. A cambio, ganamos seguridad a largo plazo en nuestro Sistema de Trading.
Calcular el tamaño de la operación
La mayoría de las estrategias de gestión de capital, son anti martingala. Todas estas estrategias, necesitan decidir cual será el tamaño de la próxima operación, cuanto vamos a arriesgar, y para eso es necesario decidir cual es el capital que tenemos en la cuenta.
Tamaño de la posición, utilizando el capital neto principal: El capital neto, sería el balance de la cuenta, menos el capital que estamos poniendo en riesgo en las operaciones abiertas.
Tamaño de la posición, utilizando el capital neto total: En este caso el capital neto, tendría en cuenta no sólo el balance de la cuenta, a este importe sumaríamos los beneficios o pérdidas flotantes, derivados de las operaciones abiertas.
Capital total neto reducido: Es una combinación de las anteriores. Para calcular el tamaño de la posición, restaríamos el capital utilizado para abrir posiciones, pero sumaríamos el capital que estuviera en beneficios “pero protegidos” por un stop loss.
Imagina que tenemos una posición abierta, en la que vamos ganando 100 dólares, pero hemos protegido 80 mediante un stop loss, pues sumaríamos al capital disponible 80 dólares, no los 100 que nos está marcando nuestro beneficio, por que de momento es ficticio, pero los 80 en cierto modo, ya son nuestros.
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