Brokers Regulados

¿Que son los Brokers Regulados?

En el mundo financiero, existen una serie de normas éticas y de buena conducta, que todos los participantes deberían seguir, y que los mejores Brokers Regulados, están dispuestos a seguir.
El problema es que cuando hablamos de dinero, a casi todo el mundo se le olvida la ética, y sólo piensa en los beneficios que les pueden reportar ciertas actividades.
Como el tener buenas intenciones no basta para proteger a los inversores de aquellos que detentan el poder, en este caso los Brokers, los gobiernos de los países crean los Reguladores Financieros.

Que es la regulación financiera

La regulación financiera, es una supervisión que establecen las instituciones públicas a las instituciones financieras.
Quizás te parezca lioso, pero no lo es. Hablando de forma clara, son una serie de normas que establecen los gobiernos, para controlar y regular las actuaciones de los Brokers, Bancos y otras empresas de servicios financieros.
Esta supervisión se realiza a través de organismos creados a ese efecto, y se denominan autoridades reguladoras (CNMV, CySec…).

Objetivos de los reguladores financieros

Los objetivos de la regulación, son hacer cumplir las normas que han impuesto los gobiernos. Estas normas, están enfocadas a proteger a los pequeños inversores, que son la parte más débil del sistema financiero.
Además de velar por que las normas se cumplan, pueden establecer sanciones, en el caso de que las empresas a las que supervisan, no cumplan la normativa.
El fin último de la regulación financiera, y de las entidades reguladoras, es mantener la confianza en el sistema financiero. Estarás conmigo, que sin confianza no habría mercado, ni de Forex, ni de acciones, ni de nada, por eso las instituciones financieras son tan importantes, y elegir un Broker regulado también lo es.
Los reguladores financieros, velan por que las entidades que realizan actividades financieras, ya sea prestar dinero o servicios financieros, como en este caso son los Brokers, cumplan una serie de buenas prácticas “por ley”.
Estas prácticas pueden resumirse en una protección al cliente, para que no sufra abusos por parte de los Brokers, y también una protección del capital que cualquier persona deja en manos de su Broker.

En cada país hay un regulador financiero. En España está la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores), en Chipre la CySec (Cyprus Securities and Exchange Commission) y en Reino Unido la FCA (Financial Conduct Authority). Todos los países tienen su propio regulador.
Estos organismos, dependientes del estado, vigilan constantemente a todas las empresas de servicios financieros. Una de las mayores preocupaciones, de los reguladores, es que en todo momento, los Brokers, cumplan con los requisitos de capital.
Si una empresa de intermediación financiera, funciona bien y no tiene problemas de capital, no tendrá la tentación de meter mano en el dinero de sus clientes, ni tampoco de romper las buenas prácticas, abusando de su situación de privilegio para obtener mayores beneficios.
Por eso es muy importante, cuando elegimos un Broker para operar, que esté regulado.
Dentro de la CEE, las obligaciones que tienen que cumplir los Brokers están unificadas por la normativa MiFID. (Brokers con regulación MiFid) Además de esta normativa, todos los Brokers deben tener un seguro para proteger el capital de sus clientes.
Normalmente estos seguros son externos, y son empresas que también están supervisadas por los gobiernos, las que dan este servicio.
Como ejemplos, en España está el FOGAIN y en Reino Unido está la FSCS (Financial Services Compenstion Scheme).
Puedes ver aquí, una clasificación de Brokers según la regulación a la que están sometidos.

Mejores Brokers Regulados

Estos son los mejore Brokers regulados analizados en el Blog:

Principales reguladores del mundo

Esta es una lista de los principales reguladores financieros del mundo, y el broker al que estamos considerando, debería estar en alguno de ellos. Aunque he puesto el ejemplo de Plus 500, no quiero estigmatizar a los brokers radicados en Chipre, pero es evidente que las regulaciones no son iguales en una parte o en otra del mundo, y eso debemos considerarlo al abrir nuestra cuenta, y/o al mantener un saldo determinado en la cuenta del broker.
Si los brokers regulados en Reino Unido, nos transmiten mayor seguridad, podríamos disponer de un capital mayor, sin embargo en un broker radicado en Chipre, quizás el capital de nuestra cuenta debería ser menor, es una cuestión de riesgo, y es a lo que nos dedicamos, a jugar con el riesgo.
Australia:
Australian Securities and Investment Commission
Canadá:
British Columbia Securities Commission
Ontario Securities Commission
Chipre:
Cyprus Stock Exchange Commission
Dinamarca:
Danish FSA
Unión Monetaria Europea:
Markets in Financial Instruments Directive
Francia:
Autorité de Contrôle Prudentiel (ACP)
Banque de France
Alemania:
Bundeszentrale für Finanzdienstleistungsaufsicht
Grecia:
Hellenic Capital Markets Commission (HCMC)
Hong Kong:
Securities and Futures Commission
Indonesia:
Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi
Italia:
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa
Japón:
Financial Services Agency
Japan Investor Protection Fund
The Financial Futures Association of Japan
Japan Securities Dealers Association
Mauricio:
Financial Services Commission
Países Bajos:
The Netherlands Authority for the Financial Markets (AFM)
New Zealand:
Financial Dispute Resolution (FDR)
Financial Service Providers Register (FSP)
Rusia:
The Commission on Regulation of Financial Markets Participants Relationships
Singapur:
Licensed clearing member of the Singapore Exchange
Monetary Authority of Singapore
Sudáfrica:
Financial Services Board
España:
Comisión Nacional del Mercado de Valores
Suecia:
Swedish Financial Supervisory Authority (Finansinspektionen)
Suiza:
Groupement Suisse des Conseils en Gestion Indépendants
Polyreg
Association Romande des intermediares financiers
Swiss Federal Department of Finance
Organisme d’autorégulation fondé par le GSCGI
Commission fédérale des banques
Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)
Emiratos Árabes Unidos:
Dubai Multi Commodities Centre
Reino Unido:
Financial Conduct Authority
Estados Unidos:
Financial Industry Regulatory Authority, Inc.
New York Stock Exchange
Office of the Comptroller of the Currency
Securities and Exchanges Commission
Commodities and Futures Trading Commission
National Futures Association
Todos los brokers a los que hago mención en este blog están regulados, por una u otra autoridad financiera.
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